Je zult vreemd kijken wanneer iemand je vertelt twee huisartsen te hebben: een voor het onderlichaam en een voor het bovenlichaam. Of wanneer een ondernemer aangeeft twee accountants te hebben: een voor de debetzijde en een voor de creditzijde. Iedereen snapt dat dit onlogisch is. De arts en accountant kunnen alleen maar goed adviseren wanneer zij een totaalbeeld hebben.
Dit geldt ook voor ons vak. We zien nog steeds dat mensen en bedrijven die voor het eerst bij ons op kantoor komen tot dat moment hun verzekeringen en hypotheek door verschillende organisaties laten begeleiden. Er loopt iets bij de bank, bij de werkgever, bij een verzekeraar rechtstreeks en nog enkele verzekeringen bij een of twee adviseurs. Met als gevolg dat niemand het totaaloverzicht heeft en niemand zich ook echt verantwoordelijk voelt voor dit totaal.
Financiële dienstverlening is net een puzzel. Allemaal stukjes die hun eigen plek moeten krijgen. Een adviseur kan zonder het totaalbeeld te hebben iets vertellen over die ene verzekering. Maar of deze goed aansluit bij de andere verzekeringen, dat blijft de vraag. Dat kan de adviseur niet overzien, als hij geen totaalbeeld heeft. De samenleving verandert snel. Bepaalde nieuwe risico’s komen op. Bijvoorbeeld de sociale wetgeving wordt aangepast waarbij, indien een van de kostwinners komt te overlijden, de andere kostwinner recht heeft op een veel lagere nabestaandenuitkering, dan waarmee in het verleden altijd rekening was gehouden. Wie merkt dit op en gaat kijken welke gevolgen dit heeft voor de verschillende, bestaande voorzieningen?
Actief meekijken wat veranderingen in wet- en regelgeving en in je persoonlijke situatie voor je totale zekerheidspakket betekenen, kan alleen wanneer de adviseur een goed totaalbeeld heeft. Dat is de reden dat wij graag een volledig beeld willen hebben van alle verzekeringen en financiële producten die je hebt afgesloten. Alles goed geregeld onder 1 dak!
